产品概述

资金头寸管理实现金融企业内清算账户的头寸流程化管理，支持资金计划、执行、调拨、限额、预警和跟踪统计分析等信息化管理模式，是金融企业流动性管理当中重要组成部分，是银行提高清算账户和大额资金的实时监控能力和统计分析能力的必备工具。

主要功能

应用价值

日间流动性管理：资金头寸系统可以实现金融企业内清算账户和资金头寸的流程化管理，支持资金计划的上报、执行、调拨、限额、预警和跟踪统计分析等信息化管理模式；

构建资金头寸管理体系：监控超额备付金账户余额、大额资金流动分析，防范资金风险、降低金融企业的日间头寸备付金、提升资金使用效益，实现资金的效益最大化；

资金运用及资金调度的决策支持：提供分支机构及总部级别的资金汇总及匡算，预测未来一段时间内资金头寸的变动情况，为金融企业资金运用及必要的资金调度提供决策支持；

事前预测、事中监控、事后分析的闭环管理：事前进行资金头寸计划预报和匡算，事中进行资金头寸的执行分析、实时匡算及监控预警，事后对资金计划预报与执行的对比分析，资金流入、流出分析等；

头寸管理实时性：实现大额资金与预警信息的手机短信通知、邮件提示等预警功能，提升对资金问题的反应速度，提高效率；