财务管理是企业管理的中心，资金管理是财务管理的核心。近年来，中央企业认真落实国资委资金管理工作要求，资金集中度和管理效率不断提升，资金保障能力不断增强，为企业持续健康发展提供了有力支撑。但随着数字信息技术快速演进、金融支付手段更新迭代，以及企业数字化转型和创新发展加快，集团企业传统的资金管理模式已难以适应管理能力现代化和国资监管数字化的新要求。

 

 

 

一、司库系统建设的重要性

 

司库系统建设重要性在于实施后所带来的最终成果，即更好的财务状况。任何项目的成功，包括系统实施，都取决于是否能够提升企业效率，进而获得财务效益。只有当系统实施直接或间接地改善了企业的财务绩效时，我们才能断定该决策是成功的。

 

 

二、整体应用蓝图

 

融和科技集团（简称“融和科技”）是领先的企业价值经营管理软件及云服务提供商，是企业级数字化转型能力平台提供商，是企业管理软件领域的国家信创品牌之一，是国家认定的高新技术企业、北京市“专精特新”企业。截至目前，已经为超过400家金融法人机构、数百家企业（含大型央国企、集团型企业、集团财务公司）提供了IT与咨询服务。

 

融和科技作为企业财务ERP与商业银行管理会计领域的领跑者，在资金管理、资产负债管理及风险管理方面积累了充实且丰富的经验，司库管理作为大型集团企业新兴的资金管理模式，融和科技早已研发了具有分布式微服务架构的司库体系产品线，且已具备为大型集团企业提供司库建设服务的能力。

 

2022年，国资委发布《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》后，融和科技再次对产品架构进行了全新优化和升级，以基础应用为底座，结合专业应用以及管理应用，可全面满足国资委对央企建立司库体系的各种要求。

 

三、融和科技司库系统架构与特性

  

 

四、融和科技司库系统主要功能

 

操作类业务：夯实信息基础、提升操作效率

银行账户统一管理；

规范资金结算管理；

高效票据使用管理；

应收账款清收管理；

内部资金转移定价。

 

运营类业务：深化智能应用、降低运营成本

资金集中管理；

资金预算管理；

债务融资管理；

借款和融资担保管理。

 

战略及资源配置类业务：优化资源配置、支撑战略决策

境外企业资金管理；

供应链金融服务管理；

战略决策支持管理。

 

风险控制管理

操作风险；

流动性风险；

信用风险；

市场风险。

 

五、融和科技司库系统应用价值

 

降低融资/资本成本

降低资本成本；

优化资本结构；

获得恰当的/期望的信用等级。

 

传导管理层对资源使用的导向性

支持投资决策时对资金机会成本的考虑；

将管理层对资源使用的导向设定通过FTP对业务单元进行传导。

 

提供流动性

跨区域，保证不同市场条件下每个业务所需资本的可用性。

 

改善营运现金流

最高：提高投资回报率、最大化现金的使用和价值；

最低：降低营运损失和营运成本。

 

提高现金流和资产负债表的稳定性

通过对冲财务风险来降低现金流入和流出的波动性，稳定现金流；

通过对冲资产负债表风险来使资产负债表保持平稳。

 

六、融和科技司库系统优势

 

融和科技司库体系可充分满足和提高企业集团的司库服务能力，优势如下：

 

资金预测：助力主动管控及运营资金

强大的资金收支计划数据集市；

智能预测模型；

提供智能资金平衡方案。

 

资金计划：多维管控解决方案

计划智能编报；

业务多重管控；

多维统计分析。

 

资金结算：高度智能化的收支管理

付款排程；

收款认领；

数据洞察；

银企互联。

 

内部资金转移定价：合理确定资金在内部流动的价格

建立内部资金市场价格；

隔离利率风险；

提高资金的配置效率；

分辨不同资金的机会成本以在控制风险的前提下降低筹资成本；

支持对不同成员单位的绩效考核并激励良好的业绩。

 

票据管理：以票据池为核心的全生命周期管理

授信调剂额度共享,有效盘活票据资源；

开票融资大小置换,提高票据资产流动性；

分散入池集中保管,降低风险缩减成本；

优化票据资源配置，提高集团企业社会信誉。

 

融资管理：内外结合的全生命周期融资管理体系

内部借贷；

外部融资；

业务关联。

 

交易管理：金融衍生产品实现生命周期的全流程管理

涵盖外汇即期、远期、掉期及期权从申请-交易-生命周期全流程管理（包括到期交割、平仓、提前交割、展期、提前，支持全额及部分操作）；

自定义配置交易单据，完整记录交易信息，统计交易头寸，提高企业对资金交易形成的各类金融工具的管理；

通过不同生命周期功能，实现企业金融工具生命周期过程管理，提高交易管理效率；

现金流计算帮助企业监控未来不同时点的资金收支状况，满足企业对资金平衡实时分析的需要。

 

风险管理：构建完整风险管理体系

司库风险管理系统包含操作风险管理、流动性风险管理、信用风险管理及市场风险管理四个模块，帮助企业执行全面有效的风险管理。