项目背景

        华北某市级城商行，资产总额900亿元左右。

问题与挑战

       •业务处理和账务处理均耦合在综合业务系统中，无独立总账系统。

       •总账未统一，导致各业务系统机构、科目等基础信息不一致、多维度账务信息缺失、核心系统日终压力大。

       •系统缺乏统一的核算原理，对核心、信贷等系统的依赖性太大，新业务不仅需要对业务功能进行开发，还需要对核算等进行改造，不利于业务迅速调整。

       •随着业务的不断创新，以及准则所带来的核算变化，对部分业务系统带来巨大的改造压力。

       •无统一对账体系，人工进行核心、财务系统进行对账。

解决方案

       •建设一个独立的交易级大总账系统，接管核心系统的会计核算、总账、报表、对账、年终决算等职能，达到“瘦核心”的目的。

       •建立会计核算引擎，实现按照会计计量属性的应用原则进行各类业务的确认及计量，支持实现配置化核算，通过将会计核算后移，简化年终决算流程，避免年终调账影响核心业务系统次日交易。

       •以银行账户交易级数据为核算依据，实现真正意义上独立的、最细粒度的账户交易信息核算，包括产品、客户、机构、客户经理、条线、渠道等多维度计息、计税等完整核算信息。

       •面向内部管理，满足更细粒度、更多维度的管理需求，利用多维财务核算体系，使会计人员通过会计凭证可直接追溯交易发生原始信息和关键内容，为绩效管理、全成本管理、盈利分析、市场预测及产品定价建立合理的成本数据基础，为全行财务精细化管理、财务预测、财务管控等职能建设业务基础。

       •构建严苛的对账体系，保障了账务体系的完整性和准确性。

项目价值

       •实现业会分离，落地统一、参数化的会计核算，优化了全行系统架构，成功为核心等系统减负

       •可以快速地从交易级大总账系统中抓取最细粒度的交易级数据，满足数据统计分析的需求

       •构建全行统一的对账体系，自动完成账务核对和错账定位，减轻业务人员的工作量

       •实现了多维度的数据统计和分析功能，为管理会计平台提供基础数据