华北地区某城商行交易级大总账
项目背景
华中某市级城商行,资产规模约2200亿元
问题与挑战
•多年前已投产的主要应用系统,现系统结构老化,影响生产运行稳定性;
•原有系统架构紧耦合,难以适应银行体系内市场和业务飞速发展,无法有效支持利率市场化、各地自贸区、人民币国际化、互联网金融等新兴业务发展要求;
•信息分散,统计困难,无法有效挖掘数据价值,难以对经营成果和方向做出客观指导;
•系统间对账困难,查账复杂,存在安全隐患。
解决方案
•建设一个独立的交易级大总账系统,接管核心系统的总账、报表、对账、年终决算等职能,达到“瘦核心”的目的。
•构建一个基于交易级流水的多维度统计分析体系,让管理层跳出科目之外,从不同的角度(产品、条线、客户、客户经理等)来看经营结果。
•规范化全行的产品体系,为后续构建全行统一的管理会计平台打下数据基础,交易级大总账的数据粒度是最细的,可以为后续的管理会计应用提供底层数据。
•建立客户帐管理功能,及时、准确的整合会计信息和业务信息,并实现财务报表到账户信息再到账户交易的穿透式信息查询,使得在统计分析等工作上取得极大的拓展和方便。
•构建严苛的对账体系,保障了账务体系的完整性和准确性。
项目价值
•核心系统跑批时间大幅度减少,运行更加稳定
•可以快速地从交易级大总账系统中抓取最细粒度的交易级数据,满足数据统计分析的需求
•构建全行统一的对账体系,自动完成账务核对和错账定位,减轻业务人员的工作量
•实现了多维度的数据统计和分析功能,为管理会计平台提供基础数据
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